Rosnąca aktywność grup przestępczych i nieustannie zmieniające się mechanizmy finansowania terroryzmu sprawiają, że zagadnienie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML Anti-Money Laundering) staje się jednym z fundamentów stabilności systemu finansowego. Ostatnie decyzje prawodawców unijnych wprowadzają szereg zmian, które wymuszają na bankach modernizację procedur i rozbudowę narzędzi kontrolnych.